Checkout.com, 자금 세탁 및 규정 준수 문제로 바이낸스 중단

Changpeng "CZ" Zhao(사진)가 이끄는 바이낸스는 한때 Checkout.com의 최대 고객이었습니다.

바이낸스 고객을 위해 수십억 달러 규모의 암호화폐 거래 서비스를 제공함으로써 비즈니스 모델을 확장한 런던에 본사를 둔 신용 카드 처리 회사 Checkout.com이 이번 주 암호화폐 대기업과의 계약을 중단했다고 Forbes가 알게 되었습니다.

Checkout CEO Guillaume Pousaz는 8월 9일과 11일에 Binance에 보낸 두 통의 편지에서 "관련 관할권의 규제 조치 및 명령에 대한 보고"와 "파트너의 문의"를 언급하면서 한때 최대 고객이었던 회사와 회사의 관계를 종료했습니다. Forbes가 확인한 두 번째 편지는 첫 번째 편지 이후 이틀 뒤에 발송되었으며 Binance의 자금세탁 방지, 제재 및 규정 준수 통제에 대한 추가 우려를 언급하고 해지가 8월 17일 발효될 것이라고 말했습니다. Checkout 대변인 Lewis Jones는 회사가 Forbes에 확인했습니다. 바이낸스와 계약을 종료했습니다.

이에 대해 바이낸스는 체크아웃의 계약 종료 근거에 ​​동의하지 않으며 법적 조치를 고려하고 있다고 포브스에 밝혔다. Dewi Mustajab 대변인은 성명을 통해 "우리는 업계 최고의 규정 준수 프로그램을 구축하기 위해 먼 길을 걸어왔으며 규제 기관 및 파트너와 더 많은 신뢰를 쌓기를 희망합니다"라고 말했습니다. 그녀는 Checkout의 철회가 “우리 서비스에 아무런 영향을 미치지 않을 것”이라고 덧붙였습니다.

Checkout.com이 Binance에서 갑작스럽게 분리된 것은 이번 주 초 기업이 암호화폐 결제를 수락하는 데 도움이 되는 암호화폐 구매 및 판매 부문인 Binance Connect를 폐기하기로 한 암호화폐 거래소의 결정에 따른 것입니다. 이 서비스는 Checkout의 지원을 받았다고 이 계약에 정통한 사람이 Forbes에 말했습니다. 바이낸스의 무스타잡은 이 서비스가 "사용자 수와 거래 수가 적었다"고 말했습니다.

아는 사람에 따르면 최근 몇 달 동안 바이낸스 거래에서 3억 달러에서 4억 달러 사이의 거래를 처리해 온 체크아웃(Checkout)은 여러 국가에서 대규모 조사에 직면하면서 암호화폐 거대 기업을 퇴출시킨 가장 최근의 결제 제공업체입니다. (Checkout에서는 거래 수치가 "부풀려 있고 부정확하다"고 밝혔습니다.) 미국 기관 2곳이 이 회사를 사기 및 자금세탁 혐의로 기소했으며 다른 관할권을 떠나야 했습니다. 유럽 ​​결제 제공업체인 PaySafe는 6월에 Binance와의 협력을 중단했습니다.

바이낸스와의 계약을 종료하기로 한 Checkout의 결정은 암호화폐 거래소에 엄청난 타격입니다. 특히 런던에 본사를 둔 결제 회사를 유럽에서 가장 가치 있는 기업 중 하나로 만드는 데 바이낸스가 수행한 역할을 고려할 때 더욱 그렇습니다. 직접적인 지식을 가진 사람에 따르면 암호화폐 거래소는 한때 Checkout의 최대 고객이었으며 2021년 한 달 동안 약 20억 달러의 바이낸스 거래를 처리했습니다. 이러한 종류의 사업은 작년에 10억 달러 규모의 자금 조달 라운드를 앞두고 결제 회사의 수익을 급증시켰으며, 그 자금 조달 라운드의 가치는 400억 달러에 이르렀고 창립자이자 CEO인 Guillaume Pousaz를 유럽에서 가장 부유한 사람 중 한 명으로 만들었습니다.

이번 동맹은 두 회사 모두에게 이익이 됐다. 2020년 3월, 바이낸스는 주요 금융 기관이 지배하는 시장에서 암호화폐 합법성을 위해 고군분투하고 있었고 Checkout.com은 포르노 및 도박 사이트에 대한 결제 처리로 명성을 떨치려고 노력하고 있었습니다. 그들의 파트너십은 바이낸스에 꼭 필요한 결제 프로세서와 Checkout.com의 대규모 거래량을 제공하면서 상황을 변화시켰습니다.

그러나 Binance가 2020년 상반기에 Checkout.com의 플랫폼을 출시했을 때 자금 세탁 및 사기 위험을 완화하고 Checkout의 고객이 유럽 연합의 결제 서비스 지침, 규제 표준을 준수하도록 설계된 보안 기능인 3D-Secure를 구현하지 않았습니다. 결제 거래를 보호하고 이와 관련된 소비자 데이터를 보호하기 위한 것입니다. 바이낸스 경영진은 거래량을 늘리고 고객의 자금 이체 장벽을 낮추기 위해 3D-Secure를 비활성화해야 한다고 주장했다고 ​​이 결정에 정통한 세 사람이 포브스에 말했습니다.

출시 직후 Visa는 Checkout.com에 바이낸스에서 대량의 사기 거래가 발생했다는 사실을 알렸습니다. 이 사건에 정통한 두 사람에 따르면 약 1,000만 달러에 달합니다. (Checkout에서는 이 수치가 “부풀려 있고 부정확”하다고 말했습니다.) Binance가 Checkout의 3D 보안 조치 배포를 거부하여 플랫폼이 신용 카드 사기에 취약해졌고 유럽 조직 범죄 조직이 이를 최대한 활용했습니다. 바이낸스는 궁극적으로 자금 손실 비용을 충당하고 3D 보안 보안 조치를 적용했다고 소식통은 포브스에 말했습니다.